Carta di credito Mediolanum recensione 2025: funzionalità e costi
La carta di credito Mediolanum (chiamata anche Mediolanum Credit Card o carta Selfy), è uno strumento di pagamento abilitato per circuiti Visa o Mastercard che Banca Mediolanum offre ai clienti che scelgono di aprire un conto.
Si tratta di una carta di credito molto sicura, personalizzabile e ideale per ogni acquisto online e offline. Inoltre, è compatibile con i più moderni sistemi di pagamento via smartphone, come Apple Pay, Google Pay e Samsung Pay.
In questa recensione vedremo nel dettaglio come funziona la carta di credito Mediolanum, quali sono le peculiarità e come fare per richiederla e utilizzarla al meglio.
Carta di credito Mediolanum: funzionalità e principali caratteristiche
Emittente:Banca Mediolanum SPA
Tipo di Carta: Carta di credito
Circuito:Mastercard o Visa
Canone:gratis per 1 anno (poi 40€ scontato a 20€ con SelfyConto)
Limite dispesa: da 1.500€ a 3000€/mese
Commissioni prelievo: 4,80% dell’importo (min. 0,52€)
Fido Max:fino a 2.400 €/mese
Rimborso:mensile con TAN/TAEG 0% / 15,91%
Contactless: ✓
L’attivazione della carta di credito di Banca Mediolanum Nexi è possibile per tutti i correntisti Mediolanum, e offre un plafond base di 1.500€ con possibilità di ampliamento su richiesta.
Il canone è gratuito il primo anno, mentre dal secondo anno in poi costa 20€ per i titolari di SelfyConto, e 40€ per i titolari di altre tipologie di conti correnti con l’istituto.
Grazie alla collaborazione con Nexi, la carta di credito Mediolanum include la polizza Multirischi gratuita che protegge gli acquisti e i prelievi. Inoltre, è previsto un servizio di SMS Alert per informare l’utente su tutte le transazioni, in modo da prevenire il rischio di furti e frodi bancarie.
Dall’app di Home Banking si può gestire la carta Mediolanum in tutti i suoi aspetti grazie a Spending Control, che permette di impostare limiti di spesa, selezionare aree geografiche abilitate ai pagamenti, bloccare la carta e controllare i movimenti.
Un altro vantaggio distintivo della carta di credito Mediolanum è la presenza della funzione Easy Shopping. Questa consente di rateizzare gli acquisti per importi compresi tra 250€ e 2.400€ a fronte di commissioni competitive e sempre indicate prima della rateizzazione.
Per una maggiore comodità, tra l’altro, la carta carta di credito Mediolanum è compatibile con i principali wallet digitali per pagare rapidamente con lo smartphone. Per approfondire questo argomento, consigliamo la lettura delle nostre guide dedicate alle migliori carte supportate da Apple Pay e alle migliori carte compatibili con Google Wallet.
In fase di richiesta della Mediolanum Card, si può scegliere uno dei 3 colori disponibili, con la facoltà di personalizzare la carta con la propria foto. In caso di necessità, si può richiedere la Mediolanum Credit Card Prestige, con plafond base da 5.000€ e molti vantaggi aggiuntivi.
Requisiti per richiedere la carta Selfy
Dopo aver visto le principali funzionalità, vediamo ora come richiedere la carta di credito Selfy Mediolanum. Dai requisiti ai documenti necessari, fino alla procedura da seguire per richiederla online: di seguito tutto quello da sapere su come presentare la domanda per la carta Mediolanum.
Come richiederla
Per richiedere la carta di credito di Banca Mediolanum è necessario rispettare i seguenti requisiti:
- essere maggiorenni
- aprire un conto corrente Mediolanum che contempla la richiesta della carta di credito
- rientrare in alcuni standard per quanto riguarda la propria situazione patrimoniale.
In merito all’ultimo punto, è possibile verificare se la propria situazione patrimoniale è compatibile con la richiesta della carta contattando il Banking Center di Mediolanum sul sito ufficiale della banca, quindi tramite chat.
In alternativa è possibile chiamare il numero verde 800 107 107. Se si è all’estero, il numero da contattare è +39 02 9045 1625.
Documenti necessari
Per procedere con la richiesta online della carta Mediolanum, bisognerà avere a portata di mano un documento di riconoscimento (carta di identità, patente oppure passaporto) e la tessera sanitaria.
Inoltre, durante la procedura di richiesta sarà necessario inserire anche il proprio numero di telefono e l’indirizzo di posta elettronica, indispensabili per consentire all’istituto bancario di verificare i dati di contatto, per firmare i contratti digitalmente e ricevere comunicazioni riguardo alla sottoscrizione del contratto e all’apertura del conto.
Procedura
La richiesta della Mediolanum Credit Card avviene direttamente online, tramite il sito ufficiale dell’istituto di credito.
I passaggi necessari per farlo sono i seguenti:
- andare sul sito ufficiale di Banca Mediolanum
- cliccare su Prodotti e Servizi
- selezionare Carte e poi andare su Mediolanum Credit Card
- cliccare su Scopri di più,
- cliccare su Apri conto e richiedi la carta.
Fatto questo, bisognerà compilare il modulo I tuoi contatti inserendo nome, cognome, numero di telefono, indirizzo email e codice fiscale. In seguito, il sistema procederà con la certificazione del numero di cellulare e dell’indirizzo di posta elettronica.
Successivamente sarà necessario caricare il proprio documento di riconoscimento, scegliere la carta che si preferisce, effettuare il riconoscimento e firmare i contratti attivando il servizio di Firma Digitale.
Se si è già titolari di un conto corrente Mediolanum, la richiesta della carta è più rapida: è infatti possibile farlo direttamente dall’app Mediolanum o dall’area riservata del sito ufficiale.
Per sapere nel dettaglio come ottenerla, consigliamo di leggere la nostra guida su come richiedere una carta di credito.
Pro e contro della carta di credito Mediolanum
Prima di proseguire, vediamo quali sono i principali vantaggi e svantaggi della Mediolanum Credit Card, approfondendo i punti di forza e di debolezza più interessanti.
Tra i vantaggi della carta di credito Mediolanum troviamo prima di tutto la sicurezza, grazie agli evoluti sistemi di controllo targati Mastercard e Visa, la polizza assicurativa Multirischi Nexi e il servizio gratuito di Alert tramite SMS (per le transazioni di importo pari o superiore a 50 euro).
Non male anche l’aspetto economico: sebbene la carta Mediolanum preveda un canone annuo non bassissimo, pari a 40 euro, per il primo anno non sono previste spese legate al canone. Inoltre, se si è intestatari di un conto Selfy il canone annuo sarà decisamente minore: parliamo di soli 12 euro all’anno (1 euro al mese).
Molto comoda anche la possibilità di rateizzare i pagamenti: la funzionalità Easy Shopping consente infatti di scegliere se pagare l’importo completo o se “spezzare” la spesa in più rate (a patto che quest’ultima sia compresa tra 250 euro e 2.400 euro).
Come accennato, inoltre, la carta di credito di Banca Mediolanum è personalizzabile: è infatti possibile ottenere una carta con la propria foto, scegliere il colore della carta oppure modificare delle funzionalità importanti (come il limite di spesa a seconda dell’area geografica in cui ci si trova).
Ci sono però anche alcuni margini di miglioramento per quanto riguarda degli aspetti particolari: parliamo ad esempio della spesa prevista per la sostituzione della carta di credito, pari a 25 euro. Tale svantaggio, tuttavia, scompare nel caso in cui si sia titolari della Mediolanum Credit Card Prestige: in questo caso, infatti, l’operazione è completamente gratuita.
Un po’ alte anche le commissioni previste per l’anticipo del contante: si tratta infatti di cifre piuttosto onerose (4% con un minimo di 0,52 euro in Italia e un minimo di 5,16 euro all’estero).
- Carta di credito tra le più sicure in circolazione
- Canone gratuito per il 1° anno
- Possibilità di rateizzare le spese
- Personalizzazione della carta e dei servizi
- Canone annuo di 40 euro dal 2° anno
- Costo elevato per sostituzione carta
- Commissioni elevate per anticipo contante
Carta di credito Mediolanum Prestige
Se si necessita di un plafond di spesa mensile più elevato, la soluzione migliore è senza ombra di dubbio la Mediolanum Credit Card Prestige. Si tratta di una delle migliori carte di credito con fido da 3.000 € o più.
Con un plafond a partire da 5.000 euro (fino a un massimo di 10.000 euro al mese), infatti, la carta di credito Mediolanum Prestige si rivolge a un’utenza business che desidera avere una disponibilità di spesa maggiore rispetto a quella prevista dalla Mediolanum Credit Card standard.
Tra i servizi esclusivi previsti dalla carta Prestige di Mediolanum troviamo anche LoungeKey, con accesso gratuito a oltre 1.300 lounge aeroportuali in tutto il mondo, e Premium Experience, che offre la possibilità di vivere esperienze esclusive, tra viaggi ed eventi memorabili.
Per il resto, invece, la versione Prestige conferma le funzionalità già apprezzate nella carta base: dal servizio Alert via SMS alla polizza assicurativa Multirischi Nexi, fino ai pagamenti in mobilità grazie al supporto di Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, Fitbit Pay, Xiaomi Pay, Swatch Pay e Garmin Pay.
Limiti deposito, prelievo e pagamenti di carta Selfy
In merito ai limiti di utilizzo, la carta di credito Mediolanum Credit Card prevede un limite di spesa e di prelievi compreso tra 1.500€ e 3.000€, a seconda del plafond concesso dalla banca.
I limiti possono essere personalizzati ulteriormente dalla propria area personale, impostando tetti giornalieri, settimanali o mensili e rispettando sempre il limite imposto dalla banca. Chi sceglie la carta di credito Mediolanum Prestige dispone chiaramente di limiti più alti, che vanno dai 5.000€ ai 10.000€ al mese.
Per maggiori dettagli è sempre consigliabile consultare il Foglio Informativo Nexi dedicato alle carte di credito Mediolanum, oppure contattare la banca per ottenere risposte immediate. Di conseguenza, si può scegliere la carta Mediolanum migliore a seconda delle proprie esigenze di spesa.
Costi e commissioni della carta di credito Mediolanum
La carta di credito di Banca Mediolanum è pensata per garantire trasparenza e chiarezza nei costi per una più facile gestione delle spese. Il canone è di 40€, ma viene scontato a 20€ per i titolari di SelfyConto e viene azzerato per il primo anno dall’emissione.
Se si opta per la versione Mediolanum Credit Card Prestige, invece, il canone sarà di 80€, ma anche in questo caso si ottiene l’azzeramento per il primo anno. Entrambe le soluzioni includono sia il costo del servizio SMS Alert sia quello dell’assicurazione Multirischi.
Per quanto riguarda le spese di gestione, le operazioni di anticipo contante sono soggette a una commissione fino al 4,80%, con importi minimi di 0,52€ in area Euro e di 5,16€ in zone Extra-UE. I pagamenti in valuta estera, dall’altro lato, prevedono una maggiorazione del 2,5% oltre al tasso di cambio.
Non ci sono costi extra in caso di sostituzione della carta di credito Mediolanum per rinnovo o rifacimento. Viene però applicata una penale di 15€ per richieste di duplicati, che sale a 25€ per sostituzioni di emergenza. Tali costi vengono azzerati per i titolari della carta di credito Mediolanum Prestige.
Gli estratti conto mensili sono gratuiti in formato digitale, mentre in versione cartacea costano 1,03€. Molto bassa anche l’imposta di bollo, pari a soli 2€ per estratti conto superiori a 77,47€ al 31/12.
Carta di credito Mediolanum è sicura?
La carta di credito Mediolanum è uno strumento finanziario sicuro. In primis, integra i sistemi di protezione evoluti per gli acquisti online di Mastercard e Visa, rispettivamente Mastercard Identity Check e Verified by Visa.
Altro fattore importante in termini di sicurezza è il servizio gratuito di Alert via SMS: per ogni transazione di importo pari o superiore a 50 euro si riceverà in tempo reale un messaggio di testo al numero di telefono collegato alla carta. Nel caso in cui si noti un’operazione sospetta, è possibile bloccare immediatamente la carta di credito chiamando dall’Italia il numero verde 800 15 16 16 oppure dall’estero il numero +39 023498 0020.
In aggiunta a ciò, gli acquisti effettuati sia con la carta Visa Mediolanum che con quella associata al circuito di pagamento internazionale Mastercard sono coperti dalla polizza assicurativa Multirischi Nexi, che non prevede alcun costo da parte dell’intestatario.
App per gestire la carta di credito Mediolanum
La carta di credito Mediolanum può essere gestita in totale autonomia dall’app Mediolanum, pensata per offrire flessibilità e sicurezza nella vita quotidiana. Come anticipato, in pochi click si può associare la carta a wallet come Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay e Garmin Pay per pagare ovunque con lo smartphone.
In più, si possono controllare in tempo reale i movimenti, il plafond residuo, l’andamento dei rimborsi e i limiti di spesa, con la facoltà di abilitare o disabilitare determinati canali di pagamento.
Si può anche sospendere temporaneamente la carta Mediolanum in caso di furto o smarrimento, evitando operazioni non autorizzate.
Per una maggiore comodità nella gestione delle spese, l’app di Mediolanum Credit Card dispone anche di funzioni aggiuntive, tra cui:
- pagamenti CBILL e PagoPA per pagare bollette, tributi e multe inquadrando il QR code con la fotocamera;
- BANCOMAT Pay® per inviare e ricevere denaro in modo rapido e sicuro usando solo il numero di telefono del beneficiario;
- pagamento di bollettini e F24, bonifici programmati e ricorrenti, e bonifici istantanei senza la necessità di andare in filiale;
- strumenti di investimento per gestire attivamente i propri risparmi.
Non mancano avanzati sistemi di protezione come il riconoscimento facciale e l’impronta digitale, insieme a notifiche push per autorizzare le operazioni e strumenti per nascondere saldi e dati sensibili.
In sintesi, gestire la carta di credito Mediolanum tramite l’app è un modo semplice e innovativo per operare in autonomia e con la massima tranquillità.
Servizio clienti
Per contattare il servizio di assistenza clienti riservato agli intestatari di una carta di credito Mediolanum è possibile chiamare il numero verde 800 107 107, disponibile 24/7. Dall’estero, invece, il servizio clienti di Banca Mediolanum è raggiungibile al numero +39 02 9045 1625.
In caso di furto o smarrimento della Mediolanum Credit Card, il numero verde da chiamare è: 800 15 16 16. Se ci si accorge di aver smarrito la carta di credito all’estero, invece, il numero da contattare è +39 023498 0020.
In alternativa all’assistenza via telefono, è possibile inviare una email all’indirizzo info@mediolanum.it oppure bancamediolanum@pec.mediolanum.it.
Opinioni finali
In questa guida abbiamo avuto modo di approfondire il funzionamento e le peculiarità delle carte di credito Mediolanum, ossia Mediolanum Credit Card e Mediolanum Credit Card Prestige.
La versione “standard” della carta di credito Mediolanum è uno strumento di pagamento sicuro e affidabile sotto tutti i punti di vista, con funzionalità smart molto interessanti come Easy Shopping e Spending Control. Una lode va ai piani di rateizzazione proposti da Easy Shopping, così come alla trasparenza sui costi dovuti.
Le recensioni generali sulla carta di credito Selfy Mediolanum sono dunque più che positive. Banca Mediolanum si conferma un istituto serio e attento alle esigenze del cliente, offrendogli un alto grado di personalizzazione. Chi sceglie Mediolanum Credit Card può infatti decidere liberamente se optare per il circuito Visa o Mastercard, può impostare i piani di rateizzazione che preferisce e limitare i pagamenti in determinate aree geografiche.
Anche il plafond minimo della carta di credito Mediolanum è più che sufficiente per affrontare la maggior parte delle spese, in linea con i valori delle altre carte. A questo proposito, è assolutamente positivo il fatto di poter richiedere una carta con plafond maggiore (ossia la Mediolanum Prestige Card), in particolare per l’utenza business, che può sfruttare anche altri utili vantaggi esclusivi.